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穷查理宝典读后感

来源:竞争战略 时间:2019/6/16

最近拜读了彼得·考夫曼编著的《穷查理宝典》,查理拥有八个孩子和两个不同性别的灵魂伴侣,该书全景式的描述了查理·芒格的成长经历,如同他最爱看的人物传记般的记录着自己的生活、学习和决策方法,查理是属于六西格玛运气和六西格玛实力相结合的少数派,我会再次翻开这本书的!

读后感记录

原文:其时适逢年的亚洲金融危机,石油的价格跌破了每桶10美元。我于是开始大量地买进一些亚洲优秀企业的股票,同时也买入了大量美国及加拿大的石油公司股票。但随后的股票波动令当年就产生了19%的账面损失。这使得有些投资者开始担心以后的运作情况,不敢再投钱了。其中一个最大的投资者第二年就撤资了。

读后感受:这是李录为《穷查理宝典》作序时提到的一段话,熊市的调整深度和跨期长度似乎无从判断,我们的投资者能有保持多坚强的神经和多足够的耐心决定了一个非常强的竞争优势。

原文:出师不利让我倍受压力,觉得辜负了投资人的信任。而这些心理负担又的确会影响到投资决策,比如在碰到好的机会时也不敢行动。而那时恰恰又是最好的投资时机。

读后感受:李录在序言里的另一段话也值得深思,投资经理的心理承受能力是何其的重要,替投资者亏钱感觉睡不着觉究竟是好事还是坏事呢?熊市中一方面投资者需要保持耐心和坚定信心,另一方面投资者渴望投资经理答疑解惑的诉求也要尽量控制频度,避免给责任心太重的投资经理更多的心理负担影响投资。

原文:查理思考问题总是从逆向开始。如果要明白人生如何得到幸福,查理首先是研究人生如何变得痛苦;要研究企业如何做强做大,查理首先研究企业是如何衰败的;大部分人更关心如何在股市投资上成功,查理最关心的是为什么在股市投资上大部分人都失败了。

读后感受:我们在投资者交流的过程中已经应用了查理·芒格的这种逆向思考方式,帮助投资者分析基金投资的认知误区比讲成功案例更有助益。关于逆向思考,芒格喜欢一句农夫的谚语:“我只想知道将来我会死在什么地方,这样我就不去那儿了。”

原文:怎么才能界定自己的能力圈呢?查理说,如果我要拥有一种观点,如果我不能够比全世界最聪明、最有能力、最有资格反驳这个观点的人更能够证否自己,我就不配拥有这个观点。

读后感受:查理认为没有对手可以比自己更能反驳自己观点的时候才有资格发表意见。正如书中提及达尔文早在19世纪30年代末期就形成了他的物种进化理论,但直到年,他才出版了他的巨著《物种起源》。达尔文认为,任何对人类起源提出新解释的科学理论都将会遭遇广泛的歧视,所以他在公开发表他的理论之前,先谨慎地对各种可能出现的反驳进行了准备。因此,他花了整整20年,努力地完善他的理论,并为这种理论做好了辩护的准备。

原文:有年年初,与查理相濡以沫五十年的太太南希不幸病逝。几个月后,一次意外事故又导致查理仅存的右眼丧失了90%的视力,致使他几乎一度双目失明。对于一位86岁视读书思考胜于生命的老人而言,两件事情的连番打击可想而知。他既不怨天尤人,也不消极放弃,在平静中积极地寻求应对方法。他尝试过几种阅读机器,甚至一度考虑过学习盲文。后来奇迹般的,他的右眼又恢复了70%的视力。无论顺境、逆境,都保持客观积极的心态——这就是查理。

读后感受:查理30岁前就经受丧子婚变之痛。他认为遭遇不幸时,自怜是一种标准的反应,但自怜产生的负面影响让人近乎偏执,而偏执是最难逆转的东西之一,所以建议通过训练来摆脱它。查理说在他漫长的一生中,一直都在期待麻烦的到来,似乎为不幸做好了充分的积极准备。

原文:在南希的支持下,他进行了律师业务之外的投资。寻求别的赚钱办法。然而,他并没有忘记他祖父教导的铁律:专注于当前的任务,控制支出。查理论吸引客户:“关键是把手头的事情做好…把手头的事情做好。把已经拥有的客户服务好,其他的自然会来找你。”

读后感受:带来新客户的最佳办法就是把案头工作做好,等风来而不追风。马云也说过无论做多少多元化经营,都至少有一项无论任何时候都可以盈利的项目。

原文:时至今日,查理对该所的律师仍有影响,他总是提醒他们,“别只看到钱”,要“选择那些你愿意与他交朋友的客户”。

读后感受:巴菲特把一半的时间给了阅读,另一半时间留给跟优秀的人交流,这样不仅造就了巴菲特学习机器的特征,也给了他很充实的生活体验。就像查理说的,独立是赚钱的目的,而不是倒过来。

原文:别人和我谈话时,我常常因为深陷于自己的思维而表现的无动于衷。这种行为也被西塞罗视为优点,他在称赞天文学家加鲁斯和与他类似的人时表达了这样的看法:“当他专注于整夜都没解决的数学题目时,如何还会为初升的朝阳而惊喜呢?我们见过多少睿智而可敬的老年人在他们的书房里表现得兴高采烈呢?”

读后感受:查理特别专注,书中有一段描述很有意思“人们认为使查理看不到某些事物的是他的眼睛。但那其实并不在于他的眼睛,而是他的头脑!查理曾经把车停在十字路口,跟我讨论一个复杂问题,红绿灯都变了三次,许多车在我们后面按喇叭,而查理只顾说个不停。就算有人走进房间,拍拍他的后背,给他端另一杯咖啡或者别的东西,查理也不会察觉到他们的存在,因为他那过人的聪明才智全都被用上了。”这在《思考,快与慢》上被称为进入了“心流”状态。

原文:《论老年》最著名的段落当属下面这段了不起的总结:“晚年的最佳保护铠甲是一段在它之前被悉心度过的生活,一段被用于追求有益的知识、光荣的功绩和高尚的举止的生活;过着这种生活的人从青年时代就致力于提升他自己,而且将会在晚年收获它们产生的最幸福的果实;这不仅是因为有益的知识、光荣的功绩和高尚的举止将会陪伴他终生,甚至直到他生命的最后一刻,也会因为见证了正直的人生的良心和对过往美好功绩的回忆将会给灵魂带来无上的安慰。”

读后感受:高龄的查理十分欣赏西塞罗的观点,西塞罗批评提前退休的做法,认为如果生活方式是正确的,那么你到了晚年只会比年轻时更加幸福。这或许也就是查理自己说的,如果某个人的思维模式在生活中给他带来好处,那么这种模式往往会变成他最坚定不移的信念,老去的他需要西塞罗的《论老年》价值观赋予自己保持积极的信念。

原文:我想除了又老又胖,我并不那么介意变老。我应该不会拒绝从头到尾把生活再过一遍:只是希望获得唯有作家才有的特权,在再版的生活中修正初版的错误。生活的悲哀之处在于,我们总是老得太快,而又聪明得太慢。等到你不再修正的时候,你也就不在了。

读后感受:这是书中记录的一段富兰克林论衰老的话。忒修斯的船上的木头被逐渐替换,直到所有的木头都不是原来的木头,那这艘船还是原来的那艘船吗?据说人类的细胞七年完成一次更新,可惜人的观念却不像细胞更新一样的会持续优化,就像约翰·肯尼斯·加尔布雷思说的“当面临要么改变想法、要么证明无需这么做的选择时,绝大多数人都会忙于寻找证据。”书中有一句我特别喜欢的话“如果说伯克希尔取得了不错的发展,那主要是因为沃伦和我非常善于破坏我们自己最爱的观念。哪年你没有破坏一个你最爱的观念,那么你这年就白过了。”

原文:你必须知道重要学科的重要理论,并经常使用它们——要全部都用上,而不是只用几种。大多数人都只使用学过一个学科的思维模型,比如说经济学,试图用一种方法来解决所有问题。你知道谚语是怎么说的:“在手里拿着铁锤的人看来,世界就像一颗钉子。”这是处理问题的一种笨方法。

读后感受:与富兰克林比较类似,查理也依赖自学的方式建立起“多元思维模型”,掌握了来自各个传统学科的分析工具、方法论和公式,这些学科包括历史学、心理学、生理学、数学、工程学、生物学、物理学、化学、统计学、经济学等。纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行,查理认为大部分学生学得很好,接着把知识丢回给他们的教授,拿到一个分数,然后就把知识清空,就好像放掉浴缸里的水,以便下次装更多水那样,而查理让知识变成随时能够使用的本领。

原文:当沃伦在商学院上课时,他说:“我用一张考勤卡就能改善你最终的财务状况:这张卡片有20格,所以你只能有20次打卡的机会——这代表你一生中所能拥有的投资次数。当你把卡打完之后,你就再也不能进行投资了。在这样的规则之下,你将会真正的慎重考虑你做的事情,你将不得不花大笔资金在你真正想投资的项目上。这样你的表现将会好得多。”

读后感受:正如杰西·利弗莫尔说过的:“赚大钱的诀窍不在于买进卖出…而在于等待。”在巴菲特办公室挂着一张《击球的科学》中的图片,等待属于我们能力圈的“好球”吧!

原文:我们的经验往往会验证一个长久以来的观念:只要做好准备,在人生中抓住几个机会,迅速地采取适当的行动,去做简单而合乎逻辑的事情,这辈子的财富就会得到极大的增长。上面提到的这种机会很少,它们通常会落在不断地寻找和等待、充满求知欲而又热衷于对各种不同的可能性作出分析的人头上。这样的机会来临之际,如果获胜的几率极高,那么动用过去的谨慎和耐心得来的资源,重重的压下赌注就可以了。

读后感受:机会只留给有准备的人,经过深思熟虑的漫长等待后就全力出击。查理的投资行为“结合了极度的耐心和极度的决心”。

原文:当对我们来说,投资等于出去赌马。我们要寻找一匹获胜几率是两分之一、赔率是一赔三的马。你要寻找的是标错赔率的赌局。这就是投资的本质。你必须拥有足够多的知识,才能知道赌局的赔率是不是标错了。这就是价值投资。我们只是低下头,尽最大努力去对付顺风和逆风,每隔几年就摘取结果而已。

读后感受:言简意赅的概括了价值投资的本质,不预测水流的波动,而通过专业判断寻找顶尖水性能逆流而上的公司。

原文:投资就像打棒球,你要让记分牌上的得分增加,就必须盯着球场,而不是盯着记分牌。大多数玩家从被群众接受或者从对群体的归属感中得到快乐。然而,好的玩家从他应付游戏里各种局面的能力中得到快乐。

读后感受:被认同是件愉快的事,享受掌声就像盯着股价或者基金净值一般,对业绩于事无补,优秀的投资经理应该专注时刻准备着应对不确定的未来。

原文:有些人的性格并不适合投资。他们总是按捺不住,或者总是忧心忡忡。但如果你拥有好的性格,在这里主要是指非常有耐心,又能够在你知道该采取行动时主动出击,那么你就能通过实践和学习逐渐了解这种游戏。如果我们在某个阶段停滞不前,满足于已经拥有的知识,我们的业绩会比现在差得多。所以诀窍在于不断学习,而且我不认为那些不享受学习过程的人能够不断地学习。

读后感受:好的性格(耐心+果断)与享受不断学习的过程是成为优秀投资经理的基础。

原文:记住路易斯·文森狄的规则:说真话,你将无须记住你的谎言。

读后感受:对记性不好的人来说特别适用的一句话,要知道本杰明·富兰克林没有说诚实是最好的道德品质,他说诚实是最好的策略。

原文:“改变:投资者的朋友或敌人?”就互联网的情况而言,改变是社会的朋友。但一般来说,不改变才是投资者的朋友。虽然互联网将会改变许多东西,但它不会改变人们喜欢的口香糖牌子。查理和我喜欢像口香糖这样稳定的企业,努力把生活中更多不可预料的事情留给其他人。

读后感受:书中有个例子记忆犹新:有一天,有个人对沃伦说:“有人发明了一种新的纺织机,我们认为它的效率是旧纺织机的两倍。”沃伦说:“天哪,我希望这种新机器没那么厉害——因为如果它确实这么厉害的话,我就要把工厂关掉了。”由此可见,弄清楚技术进步的受益者是消费者还是生产者很重要。如果价值投资努力把不可预料的事情留给其他人,那某种意义上,投机资金对促进社会技术进步功不可没?

原文:长远来看,股票的回报率很难比发行该股票的企业的年均利润高很多。如果某家企业40年来的资本回报率是6%,你在这40年间持有它的股票,那么你得到的回报率不会跟6%有太大的差别——即使你最早购买时该股票的价格比其账面价值低很多。相反的,如果一家企业在过去二三十年间的资本回报率是18%,那么即使你当时花了很大的价钱去买它的股票,你最终得到的回报也将会非常可观。

读后感受:资本回报率是合理预期股市回报率的基准,买的贵不贵都是相对于一定时间维度去说的,优质公司两三年的高点在二三十年的维度看依然是低点。

原文:年轻人在工作中应该追求什么?我有三个基本原则。同时满足这三个原则几乎是不可能的,但你应该努力去尝试:1、别兜售你自己不会购买的东西;2、别为你不尊敬和钦佩的人工作;3、只跟你喜欢的人同事。

读后感受:只能说我很幸运。

原文:你对年轻人有什么人生建议吗?每天起床的时候,争取变得比你从前更聪明一点。认真地、出色地完成你的任务。慢慢地,你会有所进步,但这种地步不一定很快。但你这样能够为快速进步打好基础…每天慢慢向前挪一点。到最后——如果你足够长寿的话——像大多数人那样,你将会得到你应得的东西。人生在不同阶段会遇到不同的难题,非常棘手的难题。我认为有三点有助于应付这些困难:1、期望别太高;2、拥有幽默感;3、让自己置身于朋友和家人的爱之中。最重要的是,要适应生活的变化。

读后感受:说的太好了,remark一下。

原文:马克斯·普朗克的名言:“科学无法解决终极的自然之谜。那是因为归根到底,我们本身正是我们试图解决的谜团的一部分。”、“新的科学真理能够取得胜利,并不是因为那些反对它的人改变主意,看到真理的光明,而是因为这些反对者最终死去,而熟悉新科学真理的新一代终于成长起来。”、“真理追求者之所以感到幸福,是因为他们的追求过程终于获得了成功,而不是因为他们终于拥有了真理。”

读后感受:觉得很有道理!

原文:萧伯纳笔下那个人物所说的情况:“每个职业最终都是蒙骗外行人的勾当。”你的眼界狭窄的专业顾问并不是故意给你误事,而是他的潜意识偏见给你们带来麻烦。他的利益出发点跟你们不一样,所以他的认知往往是有缺陷的。

读后感受:激励机制能够导致人们在做坏事的时候觉得自己是正当的,而正确的激励机制可以纠正潜意识偏见,查理认为那些设计了有漏洞可钻的制度的人应该被打入地狱的最底层。查理推崇复式薄记法和收款机产生了巨大的美德。

原文:为了防止竞争对手通过建立操作性条件反射来抵消我们已经在消费者身上引起的操作性反应,我们要做的事情也很明显:我们公司应该致力于在最短的时间内让世界各地的人随时都能喝上我们的饮料。毕竟,一种竞争性产品如果未经尝试,就很难鼓励人们养成另外一种截然不同的习惯。每个结了婚的人都明白这个道理。

读后感受:可见来电显示、电脑屏保、手机桌面、办公室桌面等都是爱人照片是有心理学原因的,每天一定频度的







































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